8月28日，華夏理財(cái)有限責(zé)任公司第六屆理財(cái)節(jié)正式啟動(dòng)。本屆理財(cái)節(jié)以“玲瓏人生”為主題，首次將品牌IP“玲瓏”與AIGC技術(shù)深度融合，為客戶帶來(lái)一場(chǎng)為期32天的“追劇式”沉浸體驗(yàn)。

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在金融行業(yè)，大模型技術(shù)正越來(lái)越多地應(yīng)用于研報(bào)撰寫(xiě)、合規(guī)審核、客戶畫(huà)像分析等后臺(tái)環(huán)節(jié)。華夏理財(cái)開(kāi)始嘗試另一種路徑，讓AIGC從后臺(tái)走向客戶面前，在客戶交互發(fā)生的時(shí)刻即時(shí)響應(yīng)。第六屆理財(cái)節(jié)，正是這一路徑的集中呈現(xiàn)。

自2020年9月成立以來(lái)，華夏理財(cái)已走過(guò)六年歷程。六年間，公司產(chǎn)品管理規(guī)模較成立首年末實(shí)現(xiàn)翻番，2023年以來(lái)增速連續(xù)位居可比同業(yè)前列，服務(wù)客戶超千萬(wàn)戶。公司行外代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)突破220家，行外代銷(xiāo)及直銷(xiāo)規(guī)模占比超過(guò)65%，在全市場(chǎng)位居前列。

規(guī)模的增長(zhǎng)印證了戰(zhàn)略的可行，而戰(zhàn)略的迭代則回應(yīng)著客戶對(duì)“更專業(yè)、更貼心、更可感知的服務(wù)”的深切期待。

陪伴，是一場(chǎng)“正在進(jìn)行時(shí)”

當(dāng)前，AI財(cái)富管理正經(jīng)歷從“工具”向“伙伴”的角色躍遷。生成式AI憑借其強(qiáng)大的認(rèn)知與交互能力，正賦予財(cái)富管理服務(wù)更專業(yè)的投資研判與更擬人化的陪伴屬性。

從2026年2月品牌IP“玲瓏”的發(fā)布，到智能化“理財(cái)工廠”的全面推進(jìn)，再到本屆理財(cái)節(jié)IP與AIGC的深度融合，華夏理財(cái)正沿著一條清晰的路徑向前走——一步一個(gè)腳印，將“以客戶為中心”從理念落地為日常。華夏理財(cái)?shù)膶?shí)踐，正是將AI融入客戶旅程——這不是“用AI做一件事”，而是“讓AI成為客戶旅程的‘在場(chǎng)者’”。

第六屆理財(cái)節(jié)，正是這一理念的集中縮影。它以模擬人生的方式，將客戶全生命周期的財(cái)富規(guī)劃之路濃縮為32天，讓產(chǎn)品與服務(wù)雙品牌在客戶面前同時(shí)呈現(xiàn)。而AIGC與智能化應(yīng)用的深度嵌入，則如同一雙羽翼，讓雙品牌的觸達(dá)更輕盈、更精準(zhǔn)，讓更多客戶在沉浸式體驗(yàn)中感受華夏理財(cái)?shù)呐狻＿@一思路的落地，可以從幾個(gè)亮點(diǎn)來(lái)觀察：

沉浸式體驗(yàn)——讓客戶在“追劇”中建立自己的財(cái)富認(rèn)知。華夏理財(cái)節(jié)自誕生起，就不僅僅是一場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，而是一次與客戶集中、高頻互動(dòng)的旅程——讓客戶在參與中有所收獲、有所感受。本屆理財(cái)節(jié)的形式創(chuàng)新在于“追劇式”設(shè)計(jì)：像文字版的流行短劇一樣，短平快、有懸念、有代入感，客戶每天只需幾分鐘就能完成一段劇情。連續(xù)32天，從初入職場(chǎng)到臨近退休，每天一個(gè)關(guān)于財(cái)富積累、關(guān)于選擇、關(guān)于成長(zhǎng)的故事。客戶在沉浸式體驗(yàn)中自己體會(huì)、自己感受、自己建立對(duì)財(cái)富規(guī)劃的認(rèn)知——不推銷(xiāo)、不說(shuō)教，讓客戶在參與中遇見(jiàn)更好的自己。

渠道協(xié)同共生——讓服務(wù)走進(jìn)客戶所在的每一個(gè)陣地。本屆理財(cái)節(jié)將在多家代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)手機(jī)銀行同步上線，覆蓋國(guó)有行、股份行、城商行、互聯(lián)網(wǎng)銀行等多種類型。無(wú)論客戶身處哪座城市、習(xí)慣使用哪家銀行的App，都能在熟悉的界面中觸達(dá)華夏理財(cái)?shù)姆?wù)——這正是以生態(tài)共生方式打破渠道壁壘的實(shí)踐：以數(shù)字化平臺(tái)賦能渠道媒介，讓服務(wù)能力通過(guò)客戶習(xí)慣的觸點(diǎn)自然延伸，覆蓋更多渠道、更多類型的終端客群。一個(gè)華夏理財(cái)，服務(wù)千家萬(wàn)戶，不再是一句愿景，而是正在發(fā)生的現(xiàn)實(shí)。

AIGC個(gè)性化生成，記錄客戶的每一次選擇。在AIGC技術(shù)的加持下，本屆理財(cái)節(jié)為每一位客戶配置了一位“專屬畫(huà)家”，其技術(shù)路徑是基于客戶每一次選擇所對(duì)應(yīng)的劇情節(jié)點(diǎn)與專屬形象標(biāo)簽，經(jīng)由標(biāo)準(zhǔn)化SOP提詞生產(chǎn)管線，動(dòng)態(tài)注入客戶化限定條件，自動(dòng)生成結(jié)構(gòu)化prompt模板，再引入文生圖大模型完成推理與渲染，在保障畫(huà)面風(fēng)格一致性的同時(shí)實(shí)現(xiàn)客戶專屬感與個(gè)性化敘事。每一次選擇后，都會(huì)即時(shí)生成3張卡牌，供客戶選擇一張珍藏，用以記錄此刻的選擇。AI的意義不僅在于釋放人工、實(shí)現(xiàn)效率躍升，更在于讓過(guò)去無(wú)法想象的服務(wù)能力，變成真實(shí)的客戶日常。

人格化表達(dá)——以“玲瓏人生”之名，傳遞對(duì)每一位客戶的期許。品牌IP“玲瓏”的貫穿，讓整個(gè)活動(dòng)有了具象的載體。華夏理財(cái)發(fā)布的首個(gè)品牌IP“玲瓏”，將其定位為客戶財(cái)富旅程的“同行者”。本屆理財(cái)節(jié)正是“玲瓏”首次完整經(jīng)歷客戶32天財(cái)富旅程的集中呈現(xiàn)。“玲瓏人生”四個(gè)字，既是活動(dòng)名稱，也是對(duì)“玲瓏”角色最準(zhǔn)確的詮釋，更是對(duì)每一位客戶的期許——希望每一位客戶的人生，都能如“玲瓏”一般：精巧于心，通明于行，活出屬于自己的、通透自在的人生。

從渠道到體驗(yàn)，從AI到IP，第六屆理財(cái)節(jié)不再是單一維度的活動(dòng)創(chuàng)新，而是一次客戶陪伴方式的升華。在華夏理財(cái)看來(lái)，AI的價(jià)值不在于“能不能用”，而在于“怎么用才能讓客戶感受華夏理財(cái)傳遞的溫感”——讓AIGC成為每一位客戶的專屬畫(huà)家，讓IP成為每一位客戶旅程中的伙伴，讓產(chǎn)品與服務(wù)雙品牌在客戶最熟悉的渠道中自然呈現(xiàn)。

落點(diǎn)“五篇大文章”：在每一次選擇里

金融“五篇大文章”是宏觀命題，本屆理財(cái)節(jié)給出的，是微觀答卷——不止于戰(zhàn)略對(duì)齊，更在于對(duì)客戶人生各階段真實(shí)需求的精準(zhǔn)洞察，讓金融服務(wù)在每一個(gè)人生節(jié)點(diǎn)，都有跡可循、有溫可感：

科技金融——華夏理財(cái)秉持“雙線并舉”的科技金融策略，通過(guò)“債權(quán)+股權(quán)”綜合模式賦能科技創(chuàng)新，累計(jì)投向科創(chuàng)領(lǐng)域的資金規(guī)模已達(dá)400億元，精準(zhǔn)布局商業(yè)航天、半導(dǎo)體等前沿賽道，陪伴與助力了數(shù)十家專精特新企業(yè)的成長(zhǎng)。本屆理財(cái)節(jié)將AIGC技術(shù)從后臺(tái)提效工具重塑為客戶面前的即時(shí)交互——客戶每一次選擇，AI即刻響應(yīng)。科技金融不止于用金融活水澆灌科創(chuàng)企業(yè)，也在于用技術(shù)創(chuàng)新重構(gòu)客戶服務(wù)的每個(gè)觸點(diǎn)。

綠色金融——華夏理財(cái)是國(guó)內(nèi)系統(tǒng)化踐行ESG理念的銀行資管機(jī)構(gòu)先行者，累計(jì)發(fā)行ESG主題理財(cái)產(chǎn)品超330億元。本屆理財(cái)節(jié)以“長(zhǎng)期陪伴、理性規(guī)劃”為價(jià)值內(nèi)核，讓可持續(xù)理念在32天的沉浸式旅程中自然傳遞——可持續(xù)，既是對(duì)環(huán)境的承諾，也是對(duì)人生財(cái)富的長(zhǎng)期主義態(tài)度。

普惠金融——銀行理財(cái)本身就是普惠金融最直接的載體之一。截至2026年6月末，全市場(chǎng)持有理財(cái)產(chǎn)品的投資者數(shù)量已突破1.5億個(gè)，疊加低至1元的起購(gòu)門(mén)檻，讓理財(cái)服務(wù)覆蓋了最廣泛的客群。華夏理財(cái)自成立以來(lái)，持續(xù)通過(guò)低門(mén)檻產(chǎn)品設(shè)計(jì)與下沉渠道覆蓋，讓優(yōu)質(zhì)理財(cái)資源觸達(dá)更多用戶。本屆理財(cái)節(jié)零門(mén)檻面向所有客戶開(kāi)放，讓更多人有機(jī)會(huì)在參與中體會(huì)普惠金融的深化，不只是讓更多人買(mǎi)到產(chǎn)品，更是讓更多人在全旅程中感受到金融的溫感與存在。

養(yǎng)老金融——華夏理財(cái)前瞻性布局“悅頤”系列中老年專屬產(chǎn)品，以費(fèi)率優(yōu)惠、季度分紅等設(shè)計(jì)，精準(zhǔn)回應(yīng)銀發(fā)群體對(duì)穩(wěn)健增值與現(xiàn)金流補(bǔ)充的雙重需求。本屆理財(cái)節(jié)將養(yǎng)老命題寫(xiě)進(jìn)人生劇情——當(dāng)客戶在人生旅程中面對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃的選擇時(shí)，養(yǎng)老金融不再是遙遠(yuǎn)的概念，而是當(dāng)下就要認(rèn)真對(duì)待的人生課題。

數(shù)字金融——華夏理財(cái)以打造智能化“理財(cái)工廠”為愿景，系統(tǒng)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，在產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)、投資交易、客戶服務(wù)等核心環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)化與智能化升級(jí)。本屆理財(cái)節(jié)將數(shù)字化能力全量部署于手機(jī)端——客戶在指尖完成從解鎖劇情到生成卡牌的全流程，全天候在線，AI驅(qū)動(dòng)每一次即時(shí)響應(yīng)。數(shù)字金融的底色，不是效率工具，而是讓服務(wù)隨時(shí)在線。

以“玲瓏”之名，讓陪伴發(fā)生

“我們一直在思考一個(gè)問(wèn)題：技術(shù)到底能不能讓金融服務(wù)更有溫度？”華夏理財(cái)表示，“第六屆理財(cái)節(jié)，是我們的一次回答——AIGC讓陪伴有了新的可能，‘玲瓏’讓這種陪伴有了被看見(jiàn)的樣子。在客戶人生每一個(gè)重要的選擇時(shí)刻，我們希望能在客戶身邊。”

六年前，華夏理財(cái)在業(yè)內(nèi)率先推出“理財(cái)節(jié)”。六年來(lái)，它走過(guò)了從“讓利回饋”到“服務(wù)升級(jí)”再到“價(jià)值共鳴”的演進(jìn)之路——最初是產(chǎn)品層面的惠及客戶，后來(lái)是服務(wù)體系的系統(tǒng)化建設(shè)，如今是AIGC與IP共同驅(qū)動(dòng)的陪伴范式。每一次迭代，都在回答同一個(gè)問(wèn)題：如何讓金融服務(wù)更有溫度。

六年后，它已經(jīng)成為一個(gè)有AI、有IP、有體溫的存在——不再是一場(chǎng)活動(dòng)，而是一種與客戶同行的方式。華夏理財(cái)?shù)膶?shí)踐表明，技術(shù)賦能服務(wù)的核心不在于“更智能”，而在于“更懂人”。這場(chǎng)以客戶為中心的革新，精準(zhǔn)回應(yīng)了加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的時(shí)代命題，也為行業(yè)提供了可復(fù)用的“華夏樣本”。

32天的活動(dòng)有期，但華夏理財(cái)?shù)呐惆椴粫?huì)停止。面向銀行理財(cái)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的新征程，未來(lái)，華夏理財(cái)將始終堅(jiān)守“金融為民”初心，以專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值、以信任守護(hù)財(cái)富，以更貼心的方式服務(wù)億萬(wàn)家庭的財(cái)富人生——讓“玲瓏人生”不僅是活動(dòng)的名字，更是客戶心中關(guān)于陪伴的代名詞。在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與守護(hù)居民財(cái)富的道路上，華夏理財(cái)正以“玲瓏”之名，穩(wěn)步前行。

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