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CFi.CN訊：數(shù)據(jù)顯示，杭州銀行2026年半年報(bào)實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤128.13億元，同比增長(zhǎng)9.87%；凈息差1.39%，較年初提升3BP，為近三年首次回升；中間業(yè)務(wù)收入同比增長(zhǎng)16.50%，其中托管及受托傭金大增47.92%。零售AUM達(dá)7449.78億元，較年初增長(zhǎng)6.89%。

近期機(jī)構(gòu)研報(bào)指出，息差改善主因負(fù)債端成本率下行26BP，對(duì)沖資產(chǎn)端收益率下行，疊加存款定期化程度下降3.31個(gè)百分點(diǎn)，負(fù)債結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。公司主動(dòng)壓降高風(fēng)險(xiǎn)零售貸款，個(gè)人經(jīng)營貸和互聯(lián)網(wǎng)貸款分別下降10.22%、15.70%，對(duì)公貸款增長(zhǎng)14.12%，制造業(yè)、科技、綠色貸款增速均超10%。

研報(bào)認(rèn)為，信用減值同比少提49.31%，顯著增厚利潤；不良率維持0.76%低位，撥備覆蓋率仍高達(dá)471.96%；中期分紅比例提升至26.02%，股息吸引力增強(qiáng)。息差企穩(wěn)疊加中收結(jié)構(gòu)性增長(zhǎng)，構(gòu)成估值修復(fù)核心支撐。

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